1. Цель и назначение
Настоящая Политика по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма (AML) и соблюдению процедур «Знай своего клиента» (KYC) направлена на предотвращение использования сервиса REBIZ SERVICE SP. Z O.O. для совершения незаконных финансовых операций.
2. Обязанности Компании
Компания обязуется:
- Соблюдать требования международных стандартов и законодательства по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
- Проводить идентификацию и проверку клиентов (KYC) до предоставления услуг.
- Осуществлять постоянный мониторинг транзакций для выявления подозрительной активности.
- Хранить документы и сведения, связанные с идентификацией клиента, в течение срока, установленного законом.
- Сообщать уполномоченным органам о подозрительных операциях в соответствии с требованиями законодательства.
3. Идентификация клиентов
Для прохождения KYC-процедуры Пользователь обязан предоставить:
- удостоверение личности (паспорт или иной документ);
- документ, подтверждающий адрес проживания;
- по запросу - документы, подтверждающие происхождение средств и структуру владения (для юридических лиц);
- дополнительную информацию, если того требуют обстоятельства или требования регуляторов.
Все предоставленные документы должны быть действительными и подлинными. Компания оставляет за собой право отказаться от обслуживания, если документы вызывают сомнение или не удовлетворяют требованиям.
4. Мониторинг и оценка рисков
Компания осуществляет:
- проверку клиентов по международным санкционным спискам и спискам лиц, подверженных политическому риску (PEP);
- анализ операций, чтобы выявлять необычные или подозрительные транзакции;
- оценку уровня риска для каждого клиента и его транзакций, применяя усиленные меры контроля при необходимости.
5. Действия при подозрительных операциях
Если в ходе проверки или мониторинга возникает подозрение на незаконную деятельность, Компания может:
- запросить у Пользователя дополнительную информацию и документы;
- приостановить или отменить транзакцию;
- расторгнуть договор с Пользователем и закрыть аккаунт;
- передать сведения в соответствующие контролирующие органы.
6. Хранение и защита информации
Все документы и сведения, полученные в рамках KYC/AML, хранятся в закрытых и защищённых системах в течение срока, установленного законодательством, после чего уничтожаются или архивируются в обезличенном виде. Доступ к информации имеют только уполномоченные сотрудники Компании.
7. Обучение и контроль
Компания обеспечивает регулярное обучение сотрудников, ответственных за проведение KYC/AML-процедур, и осуществляет внутренний контроль за соблюдением настоящей Политики.
8. Обновление политики
Компания оставляет за собой право периодически обновлять данную Политику в целях соответствия изменениям законодательства и требованиям регуляторов. Актуальная версия всегда доступна на Сайте.